?

Log in

Предыдущая запись | Следующая запись

Российские банки фиксируют рекордные убытки в новейшей истории. За январь-февраль 2015 258 финансовых организаций из 813 были убыточными по сравнению со 189 банками в 2014 и 157 в 2013. Однако в абсолютном выражении убыток огромный и вырос в 10 раз по сравнению с 2014! Среди убыточных банков совокупный убыток в 2015 составил 141.7 млрд руб против 14.5 млрд потерь в 2014, около 20.2 млрд в 2013 и всего ли 4.3 млрд в 2012.

Удивительное во всем этом то, что даже в начале 2009 ситуация была значительно лучше. Так, например, если взять совокупный финансовый результат по 35 самым крупным фин.организациям России, то за первые два месяца 2015 убыток составил 33.3 млрд по всем.
Как было раньше хорошо видно на графике
банки 1а
И в таблице
банки 2а
Эти данные не из МСФО и тем более не из РСБУ. Информация на основании данных 101 формы отчетности, опубликованной на сайте ЦБ РФ, которая была интерпретирована сайтом banki.ru

Среди 50 наиболее крупных банков, которые показали убыток есть те, кто совсем в критическом положении. В таблице сравнение убытка за 2 месяца относительно величины капитала банка по форме 123.
банки 3а
Не стал бы комментировать, но ситуация по многим банкам очень сложная.

Факторы, которые привели к рекордным убыткам:
1. Рост расходов на резервы по кредитным списаниям (по 813 банкам просрочки в этом году 1.6 трлн руб против 1.1 трлн год назад)
2. Рост процентных расходов из-за роста процентных ставок
3. Рост расходов из-за ослабления курса рубля, что приводит к более существенным выплатам по инвалютным обязательствам в рублевом эквиваленте. Также сказываются издержки валютной переоценки.
4. Издержки, вызванные необходимостью выплачивать внешние долги после закрытия международного рынка капитала почти для всех ключевых банков.
5. Волатильность на финансовых рынках, падение рынка в конце 2014 и значительные потери на долговых рынках.

У каждого банка по разному, однако среди этих 5 факторов внешний фактор только один (4), остальные внутренние, которые были прямым образом спровоцированы ЦБ РФ (2) и косвенно (3 и 5), ну и как следствие общей нестабильности (1). Иллюстрация того, как череда абсолютно идиотских и отчасти просто предательских решений в области денежно-кредитной политики может подорвать устойчивость всей системы.

Как будет дальше сказать сложно. Все меняется быстро. Но факт в том, что многие не самые мелкие банки имеют отрицательный капитал – Московский Областной банк, Рост банк, Национальный банк «Траст» и другие. Многие крупнейшие банки фиксируют рекордные убытки. Почти все таки или иначе испытывают проблемы в обеспечении нормативов по достаточности капитала, а общая ситуация такова, что привлекать деньги стало очень сложно. Внешние рынки закрыты, внутренние остаются подавленными, а докапитилизироваться через размещение акций – почти фантастика.

Самое хреное во всем этом то, что здоровую банковскую систему России (в отличие от больной американской и европейской системы) удалось раздолбать всего за год, а катализатором отчасти выступил наш же регулятор.

Comments

( 139 комментариев — Оставить комментарий )
Страница 1 из 2
<<[1] [2] >>
her_shadow
1 апр, 2015 17:44 (UTC)
С госбанками, которые потрошат "эффективные", ничего необычного.
Более странны убытки банков ростовщического кредитования (ХКФБ, Восточный Экспресс).
(без темы) - partizann_ru - 1 апр, 2015 18:27 (UTC) - Развернуть
(без темы) - seploff - 1 апр, 2015 20:31 (UTC) - Развернуть
(без темы) - samorodovia - 1 апр, 2015 21:06 (UTC) - Развернуть
(без темы) - agalakhov - 1 апр, 2015 22:46 (UTC) - Развернуть
(без темы) - her_shadow - 2 апр, 2015 06:02 (UTC) - Развернуть
(без темы) - agalakhov - 2 апр, 2015 07:15 (UTC) - Развернуть
papatrader
1 апр, 2015 17:49 (UTC)
Кредитование начало схлопавыться и все банковские друзья кто мог решили не отдавать долги. Толи еще будет, половина компаний наладом дышит.
Retwizan Retwizan
1 апр, 2015 19:31 (UTC)
Интересно, много еще специалистов банковского дела, безграмотно пишущих по-русски?
(Удалённый комментарий)
и мне! - (Анонимно) - 1 апр, 2015 19:36 (UTC) - Развернуть
(без темы) - mikhailc - 1 апр, 2015 20:16 (UTC) - Развернуть
thatupac
1 апр, 2015 17:54 (UTC)
Наша банковская система находится полностью под контролем Запада. Сами сдали её, чтобы они сделали у нас Лондон и Вашингтон. А они сделали Киншасу. Зато совка нет. Вообще, экономика с 91-го года - не наша с вами забота.
retiredwizard
1 апр, 2015 17:55 (UTC)
с нынешней экономикой вашим реваншистким планам не суждено сбыться.
(без темы) - thatupac - 1 апр, 2015 18:01 (UTC) - Развернуть
(без темы) - retiredwizard - 1 апр, 2015 18:32 (UTC) - Развернуть
(без темы) - vasjad - 1 апр, 2015 19:53 (UTC) - Развернуть
(без темы) - norg_norg - 2 апр, 2015 02:51 (UTC) - Развернуть
(без темы) - billyboard - 2 апр, 2015 13:25 (UTC) - Развернуть
(без темы) - bganiev - 2 апр, 2015 19:32 (UTC) - Развернуть
(без темы) - pizdohuihohol - 7 апр, 2015 08:11 (UTC) - Развернуть
Банки - demon2106 - 1 апр, 2015 17:59 (UTC) - Развернуть
Re: Банки - thatupac - 1 апр, 2015 18:02 (UTC) - Развернуть
Печеньки - demon2106 - 1 апр, 2015 18:23 (UTC) - Развернуть
Re: Печеньки - thatupac - 1 апр, 2015 18:26 (UTC) - Развернуть
Это к чему? - demon2106 - 1 апр, 2015 18:33 (UTC) - Развернуть
Re: Это к чему? - demon2106 - 2 апр, 2015 10:12 (UTC) - Развернуть
Re: Печеньки - thatupac - 1 апр, 2015 18:52 (UTC) - Развернуть
Re: Печеньки - atomny_zai - 2 апр, 2015 04:21 (UTC) - Развернуть
Re: Печеньки - (Анонимно) - 2 апр, 2015 10:37 (UTC) - Развернуть
Re: Печеньки - ahareiks - 2 апр, 2015 19:06 (UTC) - Развернуть
(без темы) - bganiev - 2 апр, 2015 19:21 (UTC) - Развернуть
violetr777
1 апр, 2015 17:56 (UTC)
Ну да, здоровая банковская система... Такое количество банков и банчиков, которые к тому же плевать хотели на риск менеджмент. Не все, но многие.
spydell
1 апр, 2015 18:00 (UTC)
По системозначимым банкам представление во всяком деривативном дерьме было минимальным в отличие от США. Да и за кредитами следили лучше, чем в США
(без темы) - violetr777 - 1 апр, 2015 18:13 (UTC) - Развернуть
(без темы) - seploff - 1 апр, 2015 20:32 (UTC) - Развернуть
anti_v
1 апр, 2015 17:59 (UTC)
"Гросмейстер" всех переиграл...
Добавим истерию по легализации капиталов и понятно что нашу страну опять сливают как в 90-м,власть монетезирует свой кэш...
retiredwizard
1 апр, 2015 18:34 (UTC)
Re: "Гросмейстер" всех переиграл...
Зато будет мир. Так что пусть сливают фашиствующих реваншистов.

Edited at 2015-04-01 18:35 (UTC)
Re: "Гросмейстер" всех переиграл... - (Анонимно) - 1 апр, 2015 20:42 (UTC) - Развернуть
luxostap
1 апр, 2015 18:00 (UTC)
если бы банки были так: http://www.youtube.com/watch?v=CFi7yXJ6s0o&index=10&list=RDxqphSV2Hzn0 я бы сплясал в новогоднюю ночь в одних трусах под елкой )))
(без темы) - 16kvnt - 2 апр, 2015 04:40 (UTC) - Развернуть
disum
1 апр, 2015 18:08 (UTC)
Вообще-то ожидалось. Интересны будут годовые данные. 2009 тоже с убытка начали, а год в плюсе закончили

Edited at 2015-04-01 18:10 (UTC)
(Анонимно)
1 апр, 2015 19:38 (UTC)
Спасибо Шаломовичу и Ко. за начатые в 09 г. сверхмягкие КУЕ.
(Удалённый комментарий)
(без темы) - ahareiks - 2 апр, 2015 19:25 (UTC) - Развернуть
biotehnokrat
1 апр, 2015 18:17 (UTC)
Извиняюсь за оффтоп, но когда ты уже напишешь статью о "Национальной идее", которую грозился выдать аж три месяца назад?
spydell
3 апр, 2015 04:36 (UTC)
Всему свое время. В процессе! ))
(без темы) - bambardir - 3 апр, 2015 19:58 (UTC) - Развернуть
(без темы) - column20 - 4 апр, 2015 20:46 (UTC) - Развернуть
(без темы) - dr_slovo - 3 апр, 2015 07:23 (UTC) - Развернуть
paukoph
1 апр, 2015 18:24 (UTC)
Россия всё?
demon2106
1 апр, 2015 18:36 (UTC)
Банковское лобби
Банки, которые не хотят работать на страну, умрут.
bydd
1 апр, 2015 18:30 (UTC)
"Здоровая банковская система", которая даже в благополучные годы ретранслировало ставку 5.5-6.5% в кредиты 12-15% это конечно сильно сказано (тут можно загуглить в каком соотношении в странах брикс ставка превращается в кредит и поплакать, а потом то же в странах запада и разрыдаться)
Юрий Кобзев
1 апр, 2015 18:34 (UTC)
А с какой прибыли банки будут выплачивать проценты по депозитам ? Дадут снова , как 17 декабря подзаработать некоторым ? Или действительно обогатят буратин на 18-22% ? С такими процентами никто работать не будет и даже брать ипотеку , ибо вместо квартиры в 5-6 лимонов можно получать ежегодно 0.8-1.2 млн или 90 тыс ежемясячно . Ипотека под 24% на 10 лет 3-4 млн выгребает из кармана по 60 тыс с негаранитей дожить до счастливого конца , тогда как аренда упала уже до 18-19 тыс у метро .
Само собой ни один бизнес не может существовать на сегодня без кредитования населения . Выводы неутешительны , либо снова при курсе нефти и доллара запустят старую шарманку , либо этот феодализм разделит общество на тех кто держится зубами за систему и на тех кто ненавидит держащих её . Прям как на б\украине , родственники грызут друг другу глотки , только там пропаганда , а здесь пустой холодильник .
demon2106
1 апр, 2015 18:45 (UTC)
Грызут глотки
А не долго осталось, у населения денег больше нет. Все торговые сети фиксируют обвальное падение выручки. Оборот капитала сильно упал. Торгашам скоро нечем будет кредиты гасить и аренду оплачивать нуворишам 90-х за откаты площади у государства.
Re: Грызут глотки - (Анонимно) - 2 апр, 2015 10:21 (UTC) - Развернуть
Места на парковках - (Анонимно) - 1 апр, 2015 20:33 (UTC) - Развернуть
Re: Места на парковках - (Анонимно) - 2 апр, 2015 07:53 (UTC) - Развернуть
(без темы) - mikhailc - 1 апр, 2015 20:22 (UTC) - Развернуть
(без темы) - ost3n - 3 апр, 2015 12:41 (UTC) - Развернуть
(без темы) - mikhailc - 3 апр, 2015 20:32 (UTC) - Развернуть
igo300let
1 апр, 2015 19:05 (UTC)
Банкиры в своей массе непрофессионалы. Максимум на что хватает воображения это создать пакеты предложений и тарифов по привлечению и размещению денег. Как телефонные операторы играют с тарифами, но у все одно и то же. Набрали у ЦБ денег по запредельной ставке, а лохи, которым и надо было бы раздать деньги задорого брать под бешеный процент не торопятся.
Ничего, посидят так немного на убытках и начнут репу чесать как реальный сектор финансировать.
norg_norg
2 апр, 2015 03:03 (UTC)
А кто у нас профессионалы в системе управления? Из правительства вообще НИКТО в реальном секторе не работал, а 2/3 даже профильного образования не имеют. Школота ебаная. Их потому и берут таких - что в правительство, что в олигархи - потому как знают они, что если их выпиздят на мороз, из Системы, то вне неё лни нахуй никому не нужны потому как они НИКТО и ничего из себя не представляют.
ray_idaho
1 апр, 2015 19:11 (UTC)
льготную ипотеку не от хорошей жизни стали запускать, скорее всего будут еще решения для поддержки банковской системы
(Анонимно)
1 апр, 2015 19:22 (UTC)
В Совдепии был всего лишь один (меньше не имело смысла) по работе с населением и никаких кризисов в банковской сфере десятилетиями не происходило. А здесь за 17-ть лет уже третий. Надо что бы опять один остался.
С банками всё понятно (чем меньше не сеющих и не пашющих - тем лучше), их в рот не положишь, а вот бананы, которые многие каждый день покупают, раньше в местных гастрономах предлагали примерно по 1 евро (прайс прошлым летом 40-45 руб), сейчас по 83-85 руб (рост в евро на 30-40%). В дружественном Эквадоре оптовая цена коробки "фрукта радости" (нетто чуть больше 18 кг) $7-8, которая не меняется годами. Можно констатировать, нет у нас кризиса, ценники в твердой валюте на жорево растут повсеместно, видимо, у народа деньги ляжку жгут. Цены не могут идти вверх на лежалый товар, тем более на деликатные скоропортящиеся заморские фрукты, если они не пользуются спросом.
На пляжах видишь процентов 70-80 (особенно тех кому за 40) со свиноподобными оплывшими телесами и арбузными беременными животами (привет хрю-хрю!!), от голода бедолаги пухнут).
adf_asfd
1 апр, 2015 19:57 (UTC)
Я слышал мнение, что такими финтами очень хотели наказать тех, кто спекулировал и против рубля играл. И вроде бы наказали.
(Анонимно)
1 апр, 2015 20:10 (UTC)
Матёрых спекулирующих барыг, которые секут индикаторы - вряд ли, а вот толпе, (как правило покупающей на максимуме и продающей по минимуму) по 70-75 руб. за бакс новогодний подарок сделали. Ну ничего, кто потерпеливее, тот дождётся профита, бакс будет выше.
(без темы) - adf_asfd - 1 апр, 2015 20:18 (UTC) - Развернуть
(без темы) - norg_norg - 2 апр, 2015 03:07 (UTC) - Развернуть
(Анонимно)
1 апр, 2015 20:04 (UTC)
Xiomar и spydell все алените
Успели хоть на отскоке раши срубить или все как обычно алените. Раздевать ватников милое дело, сами бабло несут, а таких как spydell это даже престижно.
dom3d
1 апр, 2015 20:14 (UTC)
Зато Крымнаш.
kivi_rtsb
1 апр, 2015 23:12 (UTC)
Крым конечно наш. Логика мудака Кудрина, типа, присоединение Крыма обойдетс в 200 ярдов - логика морального урода. Это все равно что сказать - рожать не надо. Т.к. содержание детей влетит в копеечку. Зачем Кудрин так сказал. Он просто присягнул мировой закулисе. Глупость его в том, что он мгновенно потерял политические перспективы в нашей стране.
хорошее сравнение - (Анонимно) - 2 апр, 2015 02:38 (UTC) - Развернуть
(без темы) - atomny_zai - 2 апр, 2015 04:32 (UTC) - Развернуть
Кудрин VS Вата :DDD - (Анонимно) - 2 апр, 2015 06:28 (UTC) - Развернуть
(без темы) - (Анонимно) - 2 апр, 2015 10:33 (UTC) - Развернуть
(без темы) - (Анонимно) - 1 апр, 2015 23:58 (UTC) - Развернуть
(без темы) - (Анонимно) - 2 апр, 2015 00:14 (UTC) - Развернуть
(Анонимно)
1 апр, 2015 20:37 (UTC)
"Иллюстрация того, как череда абсолютно идиотских и отчасти просто предательских решений в области денежно-кредитной политики может подорвать устойчивость всей системы. Самое хреновое во всем этом то, что здоровую банковскую систему России (в отличие от больной американской и европейской системы) удалось раздолбать всего за год, а катализатором отчасти выступил наш же регулятор" - паразитарная система по определению не может быть здоровой, должно быть два, максимум три банка с государственным управлением, это предел, к которому и стремится ЦБ, действующий в рамках ручного управления президентом, а профессия банкстера должна быть низведена по социальной лестнице ниже ассенизаторов и дворников.
almoni33
1 апр, 2015 21:21 (UTC)
100 рупий за бакс к 2018 году
да пусть накроецца ужо медным тазом - чай не пуп земли .
к годовщине великого окрября нужно ряпчик по 100 - и закричать мы луччие ... чем громче тем более поверят . угу
konstex
1 апр, 2015 22:18 (UTC)
Ну за то в Европе и Америке все харашо : процент как функция риска принципиально упразднен :
Маркс с Кейнсом в гробу б перевернулись)); не храните деньги в западных банках - с вас за хранение в от дня до недели уже полагается -0,058 % годовых - это не феня - OIS ( overnight ) vs EURIBOR 1 WEEK

Спасение кредиторов ( собственно давальцев денег или имущества ) дело самих кредиторов ))
Вы еще верите в состоятельность западной дериватно /кредитной системы ?
Ну тогда на золото ( собственно отрицание западного фин бардака ) посмотрите за сегодня : при 70-кратном плече можно было удвоить капитал - часов за 5 )))
Или вспомните 15-е января отвязку гномов от евры : евро -43 % за десять минут (!), даллар ваш -23% за те же сроки ;
Кстати бакс то с какого будуна - привязан в фикс свиссу не был )) замучал сим вопросом всех профессоров Франкфурской фин академии - ни одного вменяемого ответа, блеянье одно ))

С момента отпуска фиатных валют в свободное плавание после т.с. Бреттон, наш Вуддс , такого космического обесценения ( соответственно обогащения.: 100 $ в 10 мин 3500!!!, перевнувшись за месяц удвоить последнее - МММ отдыхает))) с номиналом в 30 млн € CurrSwap EUR/CHF клиент плачет но спрашивает почему present value - 100 млн. € за месяц , хуже, чем после обвала доткомов в 2000-м, ответа, кроме как пасачувствовать нет)))

Еще не вечер, господа ; ждемс развязки на среднесроке от 2 до 5 лет))

Купите успокоительное, а то супер-пупер зап банки закроюся на. 3/4 недели на карантин т.с. и вы не то, что депо не успеет слить : вас к сейфовым ячейкам не допустят : найдут мля причину : сдадут все ваши "блага " в " анналы государства "))

Золотишко примут - но по " их, т.с. фиксированной цене, чо собственно уже было и при Рузвельте и в Юж. Корее в 1998-м ))
Раша, как ни странно может в этом шторме устоять, если не будет делать благоглупостей и отвяжется от их funding через currency board


Edited at 2015-04-01 22:26 (UTC)
kivi_rtsb
1 апр, 2015 22:58 (UTC)
Взрыв нефтяной платформы у берегов Мексики, взлет цен на нефть, взлет золота, т.к. в себестоимости золота 20% стоимость топлива. Вроде бы логично. Но не оставляет ощущение того, что рынок золота стоит перед фундаментальной переоценкой. Пик добычи будет в этом году, дальше будет падение, запасов на 20 лет, новых месторождений не открывается с 95 года. А рынок как завороженный, как под гипнозом или под тотальной манипуляцией, имеющей целью сохранить доверие к доллару. Дело пахнет керосином. Как бы не была хороша система частичного резервирования, как бы не был плох золотой стандарт в плане раскрытия потенциала человечества, но финансовую дисциплину сохранить не удалось. Не справились с экспансией плохого долга. Бессовестность и безответственность финансовых капитанов погубили западную цивилизацию. На траектории перезагрузки временный возврат к золотому стандарту неизбежен.
Каренси борд - это аналог золотого стандарта. Даже отвязываться не надо. Надо просто проводить эмиссию не только под приход валюты, но и под рост реальных материальных запасов. Золота, серебра, редкоземельных металлов, цветных металлов, нефти. На траектории поиска реальных денег, когда современные резервные валюты прикажут долго жить, - это является окном возможностей рублю стать международной расчетной единицей. Если создадим институт оценки рисков, то у рубля есть шанс стать и новой валютой системы частичного резервирования.
(без темы) - spydell - 3 апр, 2015 04:30 (UTC) - Развернуть
kivi_rtsb
1 апр, 2015 22:28 (UTC)
Мессир. Пока потери все же бумажные. Они станут реальными к марту следующего года, если не удастся распустить резервы под плохие ссуды. У политических властей еще не закрылось окно возможностей подкорректировать финансовую политику, отодвинуть племя гайдарово от руководства финансовым блоком.
billyboard
2 апр, 2015 13:44 (UTC)
Боюсь, только через труп Путина...
(без темы) - spydell - 3 апр, 2015 04:32 (UTC) - Развернуть
welteislehre
1 апр, 2015 23:24 (UTC)
Во чего не жалко, так это банки.
(Анонимно)
2 апр, 2015 00:04 (UTC)
Если хотите, то можете сделать и еще более смелое заявление. О том что все пидарасы! Даю вам на это разрешение
(без темы) - pty09072 - 2 апр, 2015 14:21 (UTC) - Развернуть
kivi_rtsb
1 апр, 2015 23:30 (UTC)
Внешние санкции полезны. Надо сделать так, чтобы внешние санкции не были сняты как можно дольше. Внешние санкции по сути выводят нас из режима ВТО, который депривировал нашу промышленность. Внешие санкции ставят запрет на приход западного капитала, способного скупить лучшие активы за копейки. Внешние санкции ослабляют рубль, что было бы невозможно слелать, находись мы в объятиях у западных капиталистов. Это ставит запрет импорту, способствует развитию импортозамешения. Внешние санкции взбадривают, улучшают качество руководства. Внешние вызовы закаляют систему., спомобствуют развитию диалога народа и власти. Внешние санкции вырабатывают набор критериев для идентификации свой-чужой.
Если внешние санкции приносят только пользу, то внутренние приносят вред. ЦБ ввел санкции против России, закрыв внутренние каналы фондирования при закрытых внешних. Сделав ключевую ставку запретительной для инвестирования, ЦБ ведет себя так, как будто он американский Госдепартамент. Или как будто он святее Папы Римского. Нельзя позволять ЦБ так себя вести. Мало нам Кудриных?

Edited at 2015-04-01 23:33 (UTC)
norg_norg
2 апр, 2015 03:19 (UTC)
Полностью согласен. Вот только ЦБ у нас полностью под внешним управлением. И никак это пока не забороть в действующем правовом поле. Против изменений голосуют даже такие пиздаболы-популисты как КПРФ и ЛДПР.
randomly.oneid.ru
2 апр, 2015 02:21 (UTC)
Банковские франшизы стали давать дуба. Что за них держаться?
В целом остается только Греф и Сберкасса СССР.
(Анонимно)
2 апр, 2015 03:39 (UTC)
Кризис 2008 года Сша и ЕС встретили с огромным госдолгом и отличной инфраструктурой. Когда Россия вошла в кризис 2008 года у нее было полтриллиона долларов в ЗВР. И ушатанная или попросту отсутствующая инфраструктура. Вопрос - как поднять экономику? Ответ дает первокурсник экономфака любого заштатного ВУЗа- через реализацию государством масштабных инфраструктурных и инвестиционных проектов. Строить автобан Москва- Владивосток, модернизировать Транссиб, создавать в стране ХАБы и стоить заводы. Поперла бы металлургия, машиностроение, стройиндустрия. Были бы созданы миллионы долгосрочных высокооплачиваемых рабочих мест. Что сделали? Спасли банки. Что сделали банки? Купили валюту, наварились на курсе и перепродали населению.
Казалось бы - сам нихера не понимаешь в экономике- смотри как делал Рузвельт и Китай.

Пришел новый кризис.
У нас опять почти полтрюля в ЗВР. Инфраструктура еще более ушатана. Казалось бы - почитайте учебники истории и экономики. Но нет. Что сделали? Спасли банки. Что сделали банки? Правильно. С октября по декабрь взяли в ЦБ 2.5 трлн в кредит и накупили валюты, наварились на курсе и перепродали населению.
Что делает государство? Дает им еще почти 2 трюля через антикризисный план.
При том, что эти же деньги можно было отдать субъектам чтобы они закрыли тем же банкам бюджетные кредиты - так бы хотя бы проблему долгов регионов решили.
Но нет, мы опять спасаем банки- ростовщиков, ничего не умеющих, не производящих и лишь спекулирующих на экономике, которая входит в штопор.
Какая может быть оценка таким действиям верных последователей Кудрина?
Автор прав.
Страница 1 из 2
<<[1] [2] >>
( 139 комментариев — Оставить комментарий )

Profile

spydell
spydell

Latest Month

Июль 2017
Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
      1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031     

Метки

ABOUT THIS LJ


Rambler&apos;s Top100





Разработано LiveJournal.com
Designed by Tiffany Chow